Conciliación bancaria automática: cómo dejar de perder 2 horas por mes
El patrón de reglas que resuelve 80% de los movimientos bancarios sin intervención. Cómo importar extractos de Galicia, Santander, Nación y Ciudad.
Por qué la conciliación duele tanto
Cada mes: bajás el extracto del banco (PDF o CSV), lo cruzás con tus movimientos internos, marcás los coincidentes, investigás los que no. Para una cuenta con 80 movimientos, son 2 a 3 horas. Si tenés 3 cuentas, 6 a 9 hs.
Y el 80% de los movimientos son repetitivos: el mismo alquiler cada mes, la comisión del banco, la retención de Ingresos Brutos.
La estrategia de las reglas
Definís una regla para cada patrón recurrente. Cuando llega un movimiento nuevo que matchea el patrón, se clasifica solo.
Ejemplo: - Regla: si descripción contiene "GALICIA COMIS" → Cuenta "Gastos bancarios", automático - Regla: si descripción contiene "ALQUILER" y monto > 500.000 → Cuenta "Alquiler oficina", automático - Regla: si descripción contiene "AFIP" → Cuenta "Impuestos AFIP a pagar", requiere confirmación
Con 15-20 reglas bien armadas, cubrís 80% de los movimientos.
Cómo importar extractos de los bancos argentinos
Galicia: bajar CSV desde Movimientos → Descargar Excel. Ya viene con formato limpio. Santander: descargar Excel. Tiene encabezado de 3 filas, hay que saltarlas. Nación: PDF único, requiere parser. Sherpa lo procesa nativo. Ciudad: CSV con separador punto y coma. Configurable. Provincia: PDF, parsing con OCR.
Sherpa detecta automáticamente el formato al subir el archivo.
El 20% restante
Los movimientos que no matchean ninguna regla son los que necesitan tu criterio: transferencias entre cuentas propias, gastos únicos, ingresos atípicos. Para esos, hay que clasificar manual — pero son minutos, no horas.
Etiquetas